شفافیت با رگولاتور
گزارشگری به ۶ نهاد ناظر — همه قابل بازبینی عمومی
تملیک با ۶ نهاد ناظر در سطوح روزانه، هفتگی، ماهانه، فصلی و سالانه گزارشگری رسمی دارد. این صفحه شفافیت کامل از فهرست رگولاتورها، استانداردهای رعایتشده و گزارشهای اخیر ارائه میدهد.
۶ نهاد ناظر ۵ سطح گزارش ۰ تخلف ۲۴ ماه گذشته
بارگذاری…
نهادها
رگولاتورهای ناظر بر تملیک
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
چارچوب گزارشگری شاپرک و درگاه پرداخت
گزارشگری از —
بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران
چارچوب پوشش بیمهای هامرز
گزارشگری از —
سازمان امور مالیاتی
گزارشگری مالیات و کسر تکلیفی
گزارشگری از —
سازمان ثبت اسناد و املاک کشور
استعلام ثبتی و انتقال سند
گزارشگری از —
وزارت امور اقتصادی و دارایی
گزارش فعالیت سرمایهگذاری
گزارشگری از —
سازمان بورس و اوراق بهادار (در فرآیند)
گفتوگو برای شناسایی محصولات
گزارشگری از —
جدول زمانی
چه گزارشی، چه زمانی، به چه کسی؟
- روزانهتراکنشهای شاپرک — به بانک مرکزی
- هفتگیگزارش KYC و تراکنشهای مشکوک — به فاتف ایرانی
- ماهانهگزارش وضعیت ذخایر و نکول — به بانک مرکزی
- فصلیگزارش جامع عملکرد + ESG — به ۳ نهاد
- سالانهگزارش حسابرسی مستقل + اظهارنامه مالیاتی — به همه
انطباق قانونی
استانداردها و قوانین رعایتشده
- ماده ۱۰۷ قانون مالیاتهای مستقیم — کسر مالیات تکلیفی ۵٪
- ماده ۱۲ قانون تجارت الکترونیک — اعتبار امضای دیجیتال
- آییننامه شاپرک — استانداردهای امنیت پرداخت
- قانون مبارزه با پولشویی — KYC، STR، نرخ کلیک
- قانون نظام جامع رفاه و تأمین اجتماعی — حقوق مصرفکننده
- آییننامه بیمهگری مرکزی — پوشش بیمهای ضمانتی
بایگانی عمومی
گزارشهای ارسالشده اخیر
نسخه عمومی گزارشهای ارسالی به رگولاتور (بدون دادههای شخصی)
- PDF
گزارش فصلی عملکرد و ذخایر — به بانک مرکزی
REG-Q·به: بانک مرکزی·—·—برنامهریزیشده - PDF
گزارش سالانهٔ حسابرسیشده — به بانک و بیمه مرکزی
REG-ANNUAL·به: بانک + بیمه مرکزی·—·—برنامهریزیشده - PDF
اظهارنامهٔ مالیاتی سالانه — به سازمان امور مالیاتی
REG-TAX·به: سازمان امور مالیاتی·—·—برنامهریزیشده - PDF
گزارشهای KYC/AML — مطابق الزامات
REG-AML·به: نهادهای ناظر·—·—برنامهریزیشده
حق بازرسی رگولاتور
دسترسی کامل به دفاتر و سامانه
هر رگولاتور ناظر، طبق قانون، حق بازرسی کامل از دفاتر مالی، سامانه عملیاتی، audit-log و تماس مستقیم با LPها و خریداران را دارد. ما تماماً همکاری میکنیم — این بخشی از عملیات عادی ماست، نه استثنا.